【投資・お金】ラッピーの資産運用状況（2024年11月現在）

こんにちは。ラッピーです。

自己紹介の投稿から期間が開いてしまいましたが、実質今回初投稿します。

さて、その記念すべき1記事目(?)は、私ラッピーの現時点（記事執筆している11/13時点）の資産運用状況についての紹介です！

私は、2024年3月より新NISAで人生初の投資を開始した初心者です。

今回は、そんな投資超初心者である私が、新NISA開始から約7か月運用した結果について、ご紹介したいと思います！

初心者なりにどういう考えで投資を始めて、どの銘柄を選んだかなどを書きましたので、同じような投資初心者の方や、投資に興味あるけど中々踏み出せないような方の参考になればと思いますので、ぜひ最後まで読んでください！

投資を始めた理由（不労所得、資産形成）
運用銘柄（分散投資、株主優待、配当金を意識）
運用状況（投資信託、個別株、高配当株ほか）
まとめ

投資を始めた理由（不労所得、資産形成）

さて、私が投資を始めた理由ですが、ズバリ、不労所得確保による経済的独立、老後に向けた資産形成、この2点です（ベタですみませんm(__)m）。

このうち、後者の方は多くの方が投資を始める理由かと思います。また、前者の方はFIRE（Financial Independence Retire Early＝経済的独立による早期リタイア）の概念から影響を受けたものです（別に「もう一生働きたくないでござる！」とか言ってしまうような人間ではないです笑）。

この辺りはまた別記事でお話ししますが、要は「今の日本では年金とか当てにならないし、老後を含む必要な資産や収入源はどうにかして自分で確保しなきゃならないから、そのために投資で資産形成しよう！」、という感じです(適当ですみません笑)。

というわけで、次の章で、私の投資状況について紹介します。

運用銘柄（分散投資、株主優待、配当金を意識）

運用状況の前に、私が運用している銘柄と選定理由はざっと下表のとおりです。

何となく、米国が多めとなっていますが、この点は今後もう少し分散・リバランスすることも視野に入れています。

基本的には分散投資を意識しつつ、かつ不労所得（配当金）も少しずつでも得たかったので、個別株もそれなりに買っています。

まあ、色々と理由を書いていますが、最後買う決め手は、「これなら行けるんじゃね？」と思えるかどうか、つまり直感です(笑)。結局行けそう感がないと、購入には至れないと思うので、直感は大事だと思います！(笑)

銘柄	選定理由
eMAXIS Slim S&P500	過去数十年に渡る安定的な長期成長(過去数十年で平均7～10%程度のリターン)、今後も移民などによる人口増加（＝労働人口増加）に伴う経済成長の期待、有力500社で構成されることによるリスク分散など (引用：アメリカ経済は今後も拡大していくの？人口と経済成長はどのように関係しているのか｜みんなでつくる！暮らしのマネーメディア　みんなのマネ活)
iFreeNext インド株	昨今のインドの高い経済成長率による期待、今後の人口増加予測を踏まえた経済成長ポテンシャルへの期待など (引用：https://www2.jiia.or.jp/kokusaimondai_archive/2020/2022-08_003.pdf?noprint)
ニッセイNASDAQ	基本的には「eMAXIS Slim S&P500」とほぼ同じ理由、米国市場における主要100社への期待も込み
VYMバンガード米国高配当	基本的な選定理由は「eMAXIS Slim S&P500」や「ニッセイNASDAQ」と同じ、加えて配当金（不労所得）を得る経験をしたかったため
SBI欧州高配当	欧州経済の安定性、分散投資、配当金を得る経験のため
JT（100株）	高利率の配当金を得るため、企業の安定性
ANA（100株）	配当金を得るため、株主優待（航空券割引など）が魅力的と感じたため
石油資源開発（100株）	高利率の配当金を得るため、企業の安定性
タマホーム（100株）	配当金を得るため、株主優待（食品など）が魅力的と感じたため
金（ゴールド）	分散投資、ゴールドの安定した成長性

運用状況（投資信託、個別株、高配当株ほか）

さて、この章では私の3月から現在までの運用状況について紹介します！結論、全体としては＋24万円程度（+7.8%）の含み益であり、スタートダッシュとしては上手くいっている方かと思います！

銘柄別でみると、米国系（S&P500、NASDAQ、VYMバンガード）やゴールドは含み益が多く、逆に国内株は損失が多く発生していました。

ただ、これらの株価などは総理大臣や米国大統領交代、その他政治・経済的事情など様々な出来事の影響で乱高下するものです。

このため、今夏のNISA損切民達のようにいちいち狼狽えることなく、コツコツと積み立てていきたいと思っています！

銘柄		累計投資額（円）	積立額 (円/月)^※1	評価額（円）	損益（円）
投資信託		1,085,000	135,000	1,201,933	+116,933 (+10.8%)
	eMAXIS Slim S&P500	750,000	100,000	843,717	+93,717 (+12.5%)
	iFreeNextインド株	180,000	20,000	184,597	+4,597 (+2.6%)
	ニッセイNASDAQ	155,000	15,000	173,619	+18,619 (+12.0%)
高配当株		149,500	25,000	162,934	+13,434 (+9.0%)
	VYMバンガード米国高配当	129,500	15,000	142,955^※2	+13,455 (+10.4%)
	SBI欧州高配当	20,000	10,000	19,979^※2	-21(-0.1%)
個別株		1,231,200	－	1,199,700	-31,500 (-2.6%)
	JT（100株）	397,000	－	420,400	+23,400 (+5.9%)
	ANA（100株）	322,500	－	286,600	-35,900 (-11.1%)
	石油資源開発（100株）	112,800	－	111,700	-1,100 (-1.0%)
	タマホーム（100株）	398,900	－	381,000	-17,900 (-4.5%)
金（ゴールド）		599,735	－	739,043	+139,308 (+23.2%)
合計		3,065,435	160,000	3,303,610	+238,175 (+7.8%)